Der Kunde

Ein Kreditversicherer mit rund drei Milliarden Euro Umsatz, dessen Wachstum am Onboarding-Prozess zu scheitern drohte.

Ausgangslage

Das Kundenonboarding war durch manuelle KYC-Prüfprozesse geprägt, mit langen Durchlaufzeiten, einer uneinheitlichen Compliance-Umsetzung und einer Benutzerführung, die Abbrüche geradezu provozierte. Eine strukturierte KYC-Strategie und automatisierte Prüfmechanismen fehlten, sodass jede Prüfung aufs Neue zur Handarbeit wurde und potenzielle Kunden unterwegs absprangen.

Herausforderung

KYC ist regulatorisch zwingend und zugleich der häufigste Abbruchpunkt im gesamten Onboarding. Beides musste zusammen gedacht werden, denn Compliance und eine reibungslose Nutzerführung lassen sich nur dann vereinen, wenn man sie von Anfang an gemeinsam entwirft.

Vorgehen

Wir sind mit Workshops gestartet, in denen Compliance- und Vertriebsteams ihre oft gegensätzlichen Anforderungen gemeinsam auf den Tisch gelegt haben. Darauf folgten die Analyse der bestehenden Onboarding-Prozesse mit Blick auf die konkreten Absprungpunkte, ein klarer Anforderungskatalog für die Integration des KYC-Moduls und die enge Zusammenarbeit mit IT und Data Science für die nötigen Datenschnittstellen und Datenquellen. Die Integration KI-gestützter Risikoanalysen beschleunigt die Prüfung und reduziert manuelle Rückfragen, und iterative Tests mit echten Onboarding-Strecken und Fokus auf Benutzerfreundlichkeit und Compliance sorgten dafür, dass am Ende beides stimmt, ohne dass eines auf Kosten des anderen geht.

Ergebnisse

• 95 Prozent kürzere durchschnittliche Onboarding-Dauer

• Vollständige Compliance durch automatisierte und einheitliche Prüfungen

• Eine API-Anbindung bildet die Grundlage für weitere Digitalisierungsschritte

• 20 Prozent höhere Kundenzufriedenheit dank eines spürbar intuitiveren Prozesses