Kundenwissen, das nicht genutzt wird

Eine Sparkasse kennt das Girokonto, das Sparbuch, die Ratenkredite, das Hypothekendarlehen und die Lebensversicherung eines Kunden seit Jahrzehnten. Das ist mehr Wissen über das finanzielle Leben eines Menschen als jeder Vermögensverwalter in Frankfurt je aufbauen wird. Dieses Wissen liegt in Datenbanken und wird für die Vermögensberatung kaum genutzt. KI-Analyse liefert automatische Vermögensbilanzen aus allen Produkten, Deckungslückenanalysen in der Altersvorsorge und ESG-Profilanalysen des Wertpapierdepots.

Die KI erstellt den Befund. Der Berater führt das Gespräch. Dieses Prinzip verbindet Analyse als Vorbereitung mit Mensch als Gesprächsführer.

Analyse plus Gespräch

Wir bauen KI-gestützte Vermögensberatungsvorbereitung für Sparkassen. Eine Potenzialanalyse zeigt den Start.